7月29日，由中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“協(xié)會(huì)”）主辦的“通道類(lèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)圓桌論壇”在京召開(kāi)。協(xié)會(huì)執(zhí)行副會(huì)長(zhǎng)兼秘書(shū)長(zhǎng)曹德云，公安部經(jīng)偵局李斌副處長(zhǎng)、保監(jiān)會(huì)資金部方斌處長(zhǎng)、杜林副處長(zhǎng)、陳晉副調(diào)研員，光大永明、民生通惠、泰康資產(chǎn)、華泰資產(chǎn)、人保資本等26家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人參會(huì)。
會(huì)議特別邀請(qǐng)了公安部經(jīng)偵局李斌副處長(zhǎng)做主題發(fā)言。李斌副處長(zhǎng)就近年來(lái)涉及資產(chǎn)管理類(lèi)機(jī)構(gòu)的金融詐騙案件做了案例分析，并提示要重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分別是：一是重視人的因素。犯罪分子常以資金掮客的身份出現(xiàn)，以往案例顯示銀行內(nèi)部工作人員也有可能參與其中，資管機(jī)構(gòu)需要高度重視核實(shí)相關(guān)人員的資質(zhì)及背景。此外，資管機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員經(jīng)驗(yàn)不足、急于放款等因素，也會(huì)給犯罪分子以可趁之機(jī)；二是物的因素。犯罪分子利用機(jī)構(gòu)或個(gè)人往往對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)缺乏警惕性來(lái)實(shí)施詐騙，資管機(jī)構(gòu)尤其要注意印鑒被掉包、抵押物及擔(dān)保函虛假等問(wèn)題；三是通道業(yè)務(wù)要明確權(quán)、責(zé)、利并實(shí)現(xiàn)三者的均衡，避免責(zé)任不清帶來(lái)的互相推諉。他建議，資管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)異常時(shí)，應(yīng)第一時(shí)間報(bào)警，以便公安機(jī)關(guān)及時(shí)控制風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)展。
民生通惠資產(chǎn)管理公司金融同業(yè)部負(fù)責(zé)人李一君及光大永明資產(chǎn)管理公司副總經(jīng)理胡德佳隨后分別介紹了各自的工作情況和具體實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。李一君在介紹民生通惠在開(kāi)展存款類(lèi)通道業(yè)務(wù)的操作經(jīng)驗(yàn)時(shí)，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、公司采取的風(fēng)控措施及操作流程做了細(xì)致介紹，其建立數(shù)據(jù)平臺(tái)的做法引起參會(huì)人員的普遍關(guān)注；胡德佳則著重介紹了大資管背景下信托、基金、券商、基金子公司及保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)開(kāi)展通道業(yè)務(wù)的政策背景和發(fā)展現(xiàn)狀，梳理了保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)開(kāi)展通道業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并深刻分析了通道業(yè)務(wù)現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)。
在會(huì)議自由討論環(huán)節(jié)，參會(huì)代表分享了所在機(jī)構(gòu)通道業(yè)務(wù)開(kāi)展情況和工作經(jīng)驗(yàn)，并有針對(duì)性地提出了相關(guān)意見(jiàn)和建議。大家建議監(jiān)管部門(mén)或協(xié)會(huì)盡快出臺(tái)相關(guān)規(guī)范性文件，明確通道業(yè)務(wù)操作要點(diǎn)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，做好相關(guān)信息交流、風(fēng)險(xiǎn)提示和教育培訓(xùn)工作。
他們還表示，保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)通道業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和業(yè)務(wù)管理能力，如重視合同訂立環(huán)節(jié)權(quán)利義務(wù)的設(shè)定、業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)確保專(zhuān)業(yè)人員專(zhuān)職辦理等，不斷提升專(zhuān)職人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)及業(yè)務(wù)能力，以及建立業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)平臺(tái)中心，在事前、事中、事后全程控制風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)防范信用風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)。保監(jiān)會(huì)方斌處長(zhǎng)對(duì)參會(huì)人員關(guān)注的問(wèn)題進(jìn)行了解答，并通報(bào)了相關(guān)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況。
總結(jié)發(fā)言時(shí)，曹德云指出，保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)開(kāi)展通道業(yè)務(wù)，具有積極的現(xiàn)實(shí)意義。目前保險(xiǎn)資管類(lèi)通道業(yè)務(wù)發(fā)展很快，但尚處于探索階段，需要不斷積累經(jīng)驗(yàn)。為此，在下一階段，一是要重視機(jī)遇。保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)開(kāi)展通道業(yè)務(wù)時(shí)，通過(guò)與其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行深度交流與合作，可以在學(xué)習(xí)中快速提升投資能力；二是積極應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)不要逃避，而是通過(guò)積極主動(dòng)措施，逐漸提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理能力；三是重視創(chuàng)新。既要防范風(fēng)險(xiǎn)，更要在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下開(kāi)展創(chuàng)新，通過(guò)創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)健康有序發(fā)展；四是交流與合作。協(xié)會(huì)將配合監(jiān)管部門(mén)積極開(kāi)展各種交流與培訓(xùn)活動(dòng)，促進(jìn)行業(yè)內(nèi)部以及行業(yè)與監(jiān)管部門(mén)、其他行業(yè)的充分溝通與交流，實(shí)現(xiàn)發(fā)展共贏。
為充分發(fā)揮協(xié)會(huì)的平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，更好地服務(wù)會(huì)員、推動(dòng)行業(yè)發(fā)展，從今年4月啟動(dòng)協(xié)會(huì)“圓桌論壇”，系列活動(dòng)至今已舉辦十期，參會(huì)機(jī)構(gòu)涵蓋保險(xiǎn)、信托、銀行、證券、基金等業(yè)內(nèi)外機(jī)構(gòu)，極大促進(jìn)了大資管時(shí)代下各界人士的溝通交流與合作，發(fā)揮了行業(yè)內(nèi)外及監(jiān)管部門(mén)間的橋梁和紐帶作用，受到會(huì)員單位的廣泛支持與關(guān)注。為使活動(dòng)更貼合實(shí)際、務(wù)實(shí)高效，協(xié)會(huì)目前正面向會(huì)員單位廣泛征集活動(dòng)主題及相關(guān)意見(jiàn)建議，并根據(jù)反饋意見(jiàn)開(kāi)展后續(xù)工作。下一步，協(xié)會(huì)將更好地發(fā)揮平臺(tái)作用，促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理各類(lèi)業(yè)務(wù)的健康有序開(kāi)展，為行業(yè)發(fā)展?fàn)I造有利環(huán)境。
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