中央金融工作會議是在全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家開局起步關(guān)鍵時期召開的一次重要會議，也是中央金融委、中央金融工委組建后召開的首次國家層面的金融工作會議。習(xí)近平總書記的重要講話，系統(tǒng)總結(jié)了黨的十八大以來金融系統(tǒng)的工作情況，科學(xué)闡釋了中國特色金融發(fā)展之路的基本要義，明確指出了當(dāng)前和今后一個時期做好金融工作的指導(dǎo)思想，全面部署了金融系統(tǒng)的重點(diǎn)任務(wù)，為新時代新征程推動金融高質(zhì)量發(fā)展提供了根本遵循和行動指南。本次會議鮮明提出“以加快建設(shè)金融強(qiáng)國為目標(biāo)”，明確“以推進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展為主題”，要求“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章”，提供高質(zhì)量金融服務(wù)。
近日，金融監(jiān)管總局資管司發(fā)表《做好“8+5+5+3”，譜寫21世紀(jì)金融強(qiáng)國資管篇章》的重要文章，指出資管行業(yè)應(yīng)牢固樹立“金融強(qiáng)國、資管有責(zé)”理念，加強(qiáng)對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)涵要義的深入理解，對照“八個堅持”要求，加快探索出一條涵蓋國際標(biāo)準(zhǔn)和中國特色的金融資管發(fā)展之路。文章同時指出，資管行業(yè)一頭連接資金端，另一頭對接實(shí)體經(jīng)濟(jì)，在做好“五篇大文章”方面大有作為, 應(yīng)積極為助力建設(shè)21世紀(jì)金融強(qiáng)國的道路上貢獻(xiàn)資管力量。
“專業(yè)，讓生活更簡單”是中國平安始終如一的初心和服務(wù)承諾。馬明哲董事長撰文表示，中國平安將認(rèn)真落實(shí)中央金融工作會議精神，堅定戰(zhàn)略方向，穩(wěn)守風(fēng)險底線，充分發(fā)揮“綜合金融+醫(yī)療健康”優(yōu)勢，在服務(wù)國家戰(zhàn)略、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)民生保障中貢獻(xiàn)平安力量。作為集團(tuán)的一員，平安資管將始終牢記初心和使命，堅持專業(yè)創(chuàng)造價值，積極支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展和國家強(qiáng)國戰(zhàn)略，以高質(zhì)量的金融服務(wù)做好科技、綠色、普惠、養(yǎng)老、數(shù)字“五篇大文章”，爭做一流投資機(jī)構(gòu)！
一、加強(qiáng)黨對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)“六個貫通”
中國平安的每一步跨越，都離不開中國共產(chǎn)黨的堅強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，離不開黨的改革開放政策和創(chuàng)新發(fā)展的偉大實(shí)踐。進(jìn)入新征程，中國平安提出“以人民為中心，以民族復(fù)興為己任，為實(shí)現(xiàn)‘中國夢’而不懈奮斗”的平安愿景。在新時代，平安以新價值文化激發(fā)金融創(chuàng)新，推動平安高質(zhì)量發(fā)展，核心在于堅持和加強(qiáng)黨的全面領(lǐng)導(dǎo)，堅持以人民為中心的發(fā)展思想，落實(shí)金融工作的政治性和人民性。作為混合所有制的領(lǐng)先金融企業(yè)，平安創(chuàng)新提出“三個融入”的非公黨建模式，將黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理，黨的建設(shè)融入組織建設(shè)，黨的精神融入文化發(fā)展。
作為平安集團(tuán)投資板塊核心成員之一，平安資管持續(xù)推進(jìn)高質(zhì)量黨建，充分發(fā)揮黨委把方向、管大局、促落實(shí)作用，始終堅持和加強(qiáng)黨的全面領(lǐng)導(dǎo)，堅持黨委執(zhí)委融合，緊跟國家戰(zhàn)略，踐行新價值文化，努力打造具有中國特色、具有保險資管特色的經(jīng)營發(fā)展優(yōu)勢。
一是政治建設(shè)方面，推進(jìn)發(fā)揮黨組織作用與公司治理主體依法行權(quán)貫通。強(qiáng)化第一議題學(xué)習(xí)，各級書記帶頭學(xué)習(xí)、深入學(xué)習(xí)、反復(fù)學(xué)習(xí)；黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理，落實(shí)“雙向進(jìn)入、交叉任職”領(lǐng)導(dǎo)體制，建立“黨委執(zhí)委聯(lián)席會”決策機(jī)制，提升科學(xué)決策能力。
二是思想建設(shè)方面，推進(jìn)黨的思想政治工作與公司文化建設(shè)貫通。成立理論學(xué)習(xí)中心組，常態(tài)化開展理論學(xué)習(xí)；將黨的精神融入企業(yè)文化，用黨建理念引領(lǐng)文化建設(shè)、主題教育引領(lǐng)文化踐行、黨建宣傳引領(lǐng)文化宣傳。
三是組織建設(shè)方面，推進(jìn)黨組織設(shè)置覆蓋運(yùn)行與公司管理體制架構(gòu)貫通。健全黨委紀(jì)委職能部門設(shè)置，黨委紀(jì)委職能部門分別與相近的行政職能部門合署辦公，實(shí)行矩陣管理；充分發(fā)揮基層黨組織“兩個作用”；嚴(yán)肅黨組織生活，落實(shí)好“三會一課”等制度。
四是隊伍建設(shè)方面，推進(jìn)黨管干部、黨管人才與市場化選人用人貫通。強(qiáng)化黨組織政治把關(guān)作用，將黨管干部原則貫穿選人用人全過程，黨委對干部任免、考核有一票否決權(quán)；推進(jìn)“黨員骨干化”和“骨干黨員化”；規(guī)范黨組織關(guān)系管理。
五是反腐倡廉建設(shè)方面，推進(jìn)黨內(nèi)監(jiān)督體系與公司行政監(jiān)督體系貫通。推進(jìn)“紀(jì)檢監(jiān)察”與“稽核審計”貫通，同查共處，黨紀(jì)政紀(jì)聯(lián)動；強(qiáng)化智慧黨建平臺和稽核監(jiān)察平臺聯(lián)動，共享信息成果；推進(jìn)“案件防控”與“風(fēng)險化解”貫通；推進(jìn)“反腐倡廉、清廉文化建設(shè)”與“合規(guī)內(nèi)控、新價值文化建設(shè)”貫通。
六是黨業(yè)融合建設(shè)方面，推進(jìn)黨建工作責(zé)任考核與公司經(jīng)營業(yè)績考核貫通。推進(jìn)“落實(shí)中央部署”與“推動公司發(fā)展”貫通，公司經(jīng)營指標(biāo)計劃涵蓋監(jiān)管指標(biāo)要求；建立制式化的黨建考核機(jī)制，考核結(jié)果作為年度評優(yōu)評先、述職評議、干部選拔任用的重要依據(jù)。
二、踐行保險資金服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，做好“五篇大文章”
平安資管始終牢記“回饋社會、建設(shè)國家”的使命，堅持長期投資、價值投資、多元投資策略，在助力鄉(xiāng)村振興、服務(wù)國家重點(diǎn)戰(zhàn)略、綠色投資、先進(jìn)制造產(chǎn)業(yè)、新基建等多個領(lǐng)域持續(xù)投入，截至上半年僅另類投資累計投入實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金就超1.4萬億元，連續(xù)多年新增投資規(guī)模位居全行業(yè)第一。在國家新舊動能轉(zhuǎn)換，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級的大背景下，公司正加速在半導(dǎo)體、新能源汽車、可再生能源等新興行業(yè)的業(yè)務(wù)布局,先后和長存、山高新能源等企業(yè)深入合作，2022年以來新增該類投資超過500億。
（一）堅定做好科技金融
保險資管應(yīng)發(fā)揮長期投資特色，積極布局科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)，通過直接和間接股權(quán)方式支持國家重大科技基礎(chǔ)設(shè)施、科技前沿領(lǐng)域、數(shù)字經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)、環(huán)境保護(hù)和資源節(jié)約工程領(lǐng)域，為科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供有力的長期資金支持。平安資管秉持“擁抱產(chǎn)業(yè)變革，服務(wù)長期資金”的經(jīng)營理念，圍繞“科技興國”“自主可控”“硬科技”“新基建”等關(guān)鍵主題，從以下三方面著手：一是培育經(jīng)濟(jì)增長“新動能”，積極布局新基建、高端制造、“雙碳”投資等戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)。二是探索實(shí)體賦能“新方式”，加大直接投資力度，積極探索夾層投資、Pre-IPO、Pre-REITs、并購等多種模式。三是構(gòu)建機(jī)構(gòu)發(fā)展“新能力”，強(qiáng)化創(chuàng)新業(yè)務(wù)人才隊伍建設(shè)，構(gòu)建直接投資創(chuàng)新業(yè)務(wù)專項(xiàng)考核激勵體系，鼓勵創(chuàng)新文化。截至目前，平安資管以債權(quán)投資計劃形式投向新一代基礎(chǔ)設(shè)施、半導(dǎo)體、新能源汽車等行業(yè)的累計投資規(guī)模已超400億元。
（二）堅定做好綠色金融
公司高度重視發(fā)展綠色金融，將綠色金融理念更深入、更體系化地融入日常工作中，加強(qiáng)頂層設(shè)計，不斷推進(jìn)綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新。在清潔能源、生態(tài)環(huán)保、綠色基建等綠色產(chǎn)業(yè)持續(xù)布局，累計投資規(guī)模達(dá)800余億。
一是建設(shè)完備的綠色金融治理架構(gòu)和組織體系。公司制定了《綠色金融管理制度》，建立了由董事會承擔(dān)主體責(zé)任、公司高級管理層制定目標(biāo)和監(jiān)督檢查、綠色金融管理委員會統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、各部門履行具體職責(zé)的治理架構(gòu)。
二是完善信用研究體系，提升投研能力。建立了“平安資管ESG信用研究體系”，充分參考了國際主流評價框架，兼顧中國政策環(huán)境和市場特點(diǎn)，以科學(xué)、專業(yè)的方法將ESG理念融入信用研究，并制定了《ESG在信用評級中的應(yīng)用方法指引》，明確信用債投前投后各環(huán)節(jié)的要求，為ESG理念踐行應(yīng)用提供堅實(shí)的制度保障。
三是建立有效的ESG考核評價及問責(zé)機(jī)制。將綠色金融作為公司社會責(zé)任指標(biāo)的體現(xiàn)，納入公司綜合績效評價體系。定期根據(jù)監(jiān)管、集團(tuán)以及委托人的要求，對公司綠色金融的執(zhí)行情況行自評估，確保綠色金融持續(xù)有效開展。同時，公司也將綠色金融政策執(zhí)行情況納入合規(guī)檢查，如發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題將予以問責(zé)。
四是開拓綠色投資，積極打造綠色創(chuàng)新產(chǎn)品。資本市場業(yè)務(wù)方面，公司主要通過股票、債券、基金等參與市場投資，公司打造的“某ESG資產(chǎn)管理產(chǎn)品”規(guī)模持續(xù)增長，產(chǎn)品專注ESG主體行業(yè)和ESG主體債券，且兼顧收益需求業(yè)績突出，獲得了市場的認(rèn)可。直接投資業(yè)務(wù)方面，公司主要通過股權(quán)、債權(quán)對接客戶，圍繞服務(wù)國家戰(zhàn)略、綠色投資、新基建、新能源等方面加大投放，今年先后落地了“某龍頭新能源科技企業(yè)”、“某機(jī)場”等項(xiàng)目。
（三）堅定做好普惠金融
一是聚焦服務(wù)保險主責(zé)主業(yè)，持續(xù)助力負(fù)債端提升資產(chǎn)負(fù)債管理能力、償付管理能力。打造突出的長期資金管理能力，不斷豐富“固收+”、可轉(zhuǎn)債等投資策略，聚焦底層資產(chǎn)拓寬另類投資范圍，努力構(gòu)建與保險資金風(fēng)險收益特征相匹配的大類資產(chǎn)組合。
二是立足“人為核心”，服務(wù)新型城鎮(zhèn)化建設(shè)和鄉(xiāng)村振興。先后參與烏魯木齊市區(qū)、無錫華莊老鎮(zhèn)等多個城區(qū)的市政道路改建、服務(wù)設(shè)施建設(shè)、棚戶區(qū)改建等更新改造工程，助力核心城市綜合能力提升。向貴州省骨干水源工程投資50余億，助力推進(jìn)貴州水網(wǎng)建設(shè)，破解區(qū)域性水資源短缺和工程性缺水問題，該項(xiàng)目榮獲2022年度保險資產(chǎn)管理協(xié)會支持農(nóng)林水利工程建設(shè)創(chuàng)新產(chǎn)品推介。
三是支持消費(fèi)金融，助力存量盤活。截至2023年6月，平安資管累計發(fā)起設(shè)立消費(fèi)金融資產(chǎn)支持計劃已經(jīng)突破600億元，合作方覆蓋了多家消費(fèi)金融行業(yè)龍頭，在支持民生和普惠金融上做出了有益的探索。
（四）堅定做好養(yǎng)老金融
保險資管公司經(jīng)過行業(yè)20年的發(fā)展和積淀，在大類資產(chǎn)配置、長期穩(wěn)定收益的獲取和多資產(chǎn)組合管理上具備顯著的能力優(yōu)勢，這些能力完全匹配養(yǎng)老金投資管理需求。平安資管將利用自身差異化的經(jīng)驗(yàn)和能力去打造具備競爭力的投資能力和產(chǎn)品體系，為保險資金應(yīng)對資本市場的低利率和高波動挑戰(zhàn)提供能力和工具。同時結(jié)合集團(tuán)“綜合金融+醫(yī)療健康”的戰(zhàn)略升級，設(shè)立“百億”康養(yǎng)基金，通過養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)投資，布局養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)鏈，助力打通“保險+養(yǎng)老”的生態(tài)圈。
期待未來第三支柱養(yǎng)老產(chǎn)品體系進(jìn)一步向更多優(yōu)秀的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)放開，讓符合條件的保險資管公司也能夠參與到養(yǎng)老金產(chǎn)品發(fā)展中去，發(fā)行養(yǎng)老保險資管產(chǎn)品。保險資管公司可以通過獨(dú)特的大類資產(chǎn)配置能力，為養(yǎng)老資金提供更貼合的產(chǎn)品方案，發(fā)揮保險資管行業(yè)的優(yōu)勢和長期積累的投資能力，為我國養(yǎng)老第三支柱建設(shè)貢獻(xiàn)經(jīng)驗(yàn)和能力。
（五）堅定做好數(shù)字金融
公司聚焦“管理建在制度上，制度建在流程上，流程建在系統(tǒng)上，系統(tǒng)建在數(shù)據(jù)上，數(shù)據(jù)建在模型上”的管理理念，將數(shù)字化內(nèi)嵌到公司的日常管理之中，繼續(xù)充分運(yùn)用數(shù)字科技，強(qiáng)化投研能力、提高風(fēng)險管理管理能力、提升公司經(jīng)營效率，力爭實(shí)現(xiàn)公司全面數(shù)字化經(jīng)營。
一是在數(shù)據(jù)方面，建設(shè)公司級數(shù)據(jù)中臺。建立統(tǒng)一的企業(yè)級大數(shù)據(jù)湖，對內(nèi)匯集投資業(yè)務(wù)、研究業(yè)務(wù)、風(fēng)控業(yè)務(wù)、交易業(yè)務(wù)、運(yùn)營業(yè)務(wù)等不同業(yè)務(wù)線的原始數(shù)據(jù)，形成內(nèi)部私有數(shù)據(jù)湖。對外作為外部數(shù)據(jù)源的統(tǒng)一入口，歸類各類投資相關(guān)的公開市場數(shù)據(jù)和信息。內(nèi)部+外部數(shù)據(jù)流匯集統(tǒng)一，逐步形成覆蓋公司全業(yè)務(wù)、全流程的大數(shù)據(jù)湖。同時狠抓數(shù)據(jù)治理，夯實(shí)數(shù)據(jù)質(zhì)量，綜合考慮數(shù)據(jù)的各種特性，加強(qiáng)頂層設(shè)計，建立數(shù)據(jù)、架構(gòu)、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)范，使數(shù)據(jù)“敢用、能用、好用”。
二是在模型方面，搭建面向業(yè)務(wù)的智能分析工具。借助專家經(jīng)驗(yàn)，加上“人機(jī)結(jié)合”的模式，將人工智能（AI）與人類智能（HI）進(jìn)行有機(jī)結(jié)合，將公司在業(yè)務(wù)中積累的知識、經(jīng)驗(yàn)、方法論歸納總結(jié)，沉淀投資研究框架，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)投資決策智能化，利用大數(shù)據(jù)和科技模型的力量從宏觀研究、利率分析、行業(yè)畫像及地域畫像為投資研究賦能，逐步形成自己的系統(tǒng)化投研體系。
三是在系統(tǒng)方面，加強(qiáng)整體規(guī)劃，保障生產(chǎn)運(yùn)營安全。一方面是加強(qiáng)整體規(guī)劃，通過業(yè)務(wù)、流程、技術(shù)的有機(jī)結(jié)合，優(yōu)化流程結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)科技部門與業(yè)務(wù)部門深度協(xié)作，通過自研+外購的方式，提升工作效率，服務(wù)業(yè)務(wù)全生命周期，實(shí)現(xiàn)“降本增效控風(fēng)險”。另一方面加深金融科技應(yīng)用的廣度、深度、競爭力，直面業(yè)務(wù)痛點(diǎn)，對標(biāo)國際領(lǐng)先機(jī)構(gòu)實(shí)踐，探索科技賦能特色場景。
三、專業(yè)創(chuàng)造價值，爭做一流投資機(jī)構(gòu)
自2005年成立以來，平安資管在監(jiān)管部門的正確領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)會的幫助下走過了18個春秋。我們親歷行業(yè)發(fā)展壯大，始終牢記初心，堅持價值投資、長期投資理念，深入服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，持續(xù)支持資本市場建設(shè)，力爭做大國保險“穩(wěn)定器”、“壓艙石”的使命踐行者。
18年來，平安資管的業(yè)務(wù)范圍從最初單一服務(wù)保險主業(yè)的投資管理業(yè)務(wù)，逐步擴(kuò)展到涵蓋資本市場及非資本市場，逐級提升跨市場資產(chǎn)配置和全品種投資能力，獲得了集團(tuán)內(nèi)部險資和外部市場的廣泛認(rèn)可。今年，平安資管已躋身全球資產(chǎn)管理公司排名（IPE 500榜單）第36位；截至2022年末，公司受托資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)4.37萬億，較2005年成立之初累計增長近21倍。
（一）堅持價值最大化，打造“以客戶為中心”的經(jīng)營導(dǎo)向
公司經(jīng)營理念是“以客戶為中心，做長期正確的事”。始終強(qiáng)調(diào)要以客戶的目標(biāo)為我們的投資目標(biāo)，公司的價值是為客戶提供符合需求的資產(chǎn)配置解決方案，這也是保險資管行業(yè)區(qū)別于其他大資管機(jī)構(gòu)的核心點(diǎn)。為客戶創(chuàng)造價值，就是要打造業(yè)績領(lǐng)先、適度前瞻的策略線布局；以資產(chǎn)配置能力為核心，不斷豐富投資策略、投資品種。在監(jiān)管部門的指導(dǎo)幫助下，公司的投資品種由最早的國債等逐步拓展到信用債、股票、公募基金、股權(quán)、保險資管產(chǎn)品等多維度品種。今年，公司也獲準(zhǔn)首批開展交易所ABS/Reits業(yè)務(wù)。
（二）堅持專業(yè)創(chuàng)造價值，構(gòu)造“人機(jī)結(jié)合”的投研體系
平安資管不斷夯實(shí)專業(yè)的投資管理框架，形成更有體系的資產(chǎn)配置、組合管理、風(fēng)險管理等內(nèi)部流程, 圍繞固收投資和權(quán)益投資業(yè)務(wù)線持續(xù)發(fā)力，運(yùn)用科學(xué)的投資決策方法以及先進(jìn)的科技系統(tǒng)工具,提高資產(chǎn)管理工作的專業(yè)性和紀(jì)律性。
一是強(qiáng)化投資隊伍。立足內(nèi)部培養(yǎng)，兼顧吸收外部新鮮血液，持續(xù)打造風(fēng)格穩(wěn)定、積極進(jìn)取的投研團(tuán)隊。投研團(tuán)隊人員構(gòu)成穩(wěn)定，超過80%人員具備5年以上投研相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，多名成員具有海外知名機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)及工作經(jīng)驗(yàn)。完善內(nèi)部人才梯隊，培養(yǎng)潛才；升級配套激勵機(jī)制，保障短期業(yè)績的同時，兼顧促進(jìn)業(yè)務(wù)長期、穩(wěn)健的發(fā)展。
二是完善投資體系。提煉投資方法論，加強(qiáng)固收投研體系建設(shè)，啟動權(quán)益行業(yè)比較體系建設(shè)，夯實(shí)資管投資實(shí)力。具體而言，在投資決策流程方面，平安資管注重全流程管理，在實(shí)踐過程中總結(jié)形成了一套完善的決策機(jī)制；以固收投資業(yè)務(wù)為例，投資決策流程主要包括投資研究、投決指引、組合構(gòu)建、風(fēng)險管理四個方面。在投資理念方面，在長期的投資實(shí)踐中，平安資管逐漸形成了具有實(shí)戰(zhàn)性的投資理念；以基金投資業(yè)務(wù)為例，以風(fēng)險為導(dǎo)向，策略配置為出發(fā)點(diǎn)，精選管理人，做分散化投資，分散組合風(fēng)險、分散收益來源，以獲取長期穩(wěn)定的收益目標(biāo)。
三是研發(fā)先進(jìn)武器。平安資管加大科技投入，把保險資管的業(yè)務(wù)和科技有機(jī)結(jié)合，著力通過科技手段和系統(tǒng)建設(shè)全面提升投資能力、交易運(yùn)營能力、風(fēng)險管理能力、銷售客服能力等。在FOF投資方面，研發(fā)的KYMF平臺將平安資管FOF投資“專于配置，精于選人”的理念落地在系統(tǒng)平臺，實(shí)現(xiàn)基金經(jīng)理初篩打分、畫像，組合構(gòu)造及風(fēng)險管理多種功能，有效助力FOF投資，為客戶提供最適合的FOF投資方案，真正踐行“以客戶為中心”的經(jīng)營理念。在固收投資方面，打造的KYZ Bond實(shí)現(xiàn)高效、動態(tài)、主動的固收投資管理，通過編制平安信用、經(jīng)濟(jì)、貨幣等周期指數(shù)，刻畫市場環(huán)境，打造八象限債券投資時鐘，實(shí)現(xiàn)優(yōu)化和構(gòu)建MOPO組合，深入跟蹤資產(chǎn)配置情況，系統(tǒng)化挖掘相對穩(wěn)健的結(jié)構(gòu)性Alpha。
（三）堅持專業(yè)守護(hù)價值，嚴(yán)守風(fēng)險合規(guī)底線
平安資管積極在建立全面風(fēng)險管理體系、夯實(shí)風(fēng)險管理能力方面進(jìn)行了相關(guān)探索實(shí)踐。
一是在信用風(fēng)險管理方面，建立風(fēng)險預(yù)判和提前處置機(jī)制。在風(fēng)險預(yù)判上，平安資管部署了“鷹眼計劃”， 高頻掃描持倉信用主體，及時對高風(fēng)險企業(yè)進(jìn)行預(yù)警，近兩年通過排查主體4700家/次，預(yù)警100余家主體，并識別20多家風(fēng)險主體，將其納入“鷹眼計劃”。在提前處置上，平安資管推行“斬首行動”，推動前瞻性處置，根據(jù)預(yù)警信號高效運(yùn)作執(zhí)行，近2年來共處置風(fēng)險債券超70億元，及時有效地降低了信用風(fēng)險暴露。
二是在市場風(fēng)險管理方面，健全前瞻性動態(tài)風(fēng)險預(yù)算管理，根據(jù)目標(biāo)收益和底線風(fēng)險要求，構(gòu)建風(fēng)險與收益相匹配的市場風(fēng)險管理方案，并對風(fēng)險預(yù)算進(jìn)行動態(tài)監(jiān)測，及時進(jìn)行風(fēng)險資產(chǎn)倉位調(diào)整。通過一系列舉措，守護(hù)長期資金收益穩(wěn)健。
三是在流動性風(fēng)險管理方面，公司構(gòu)建了流動性風(fēng)險指標(biāo)體系，在投資和交易過程中，嚴(yán)格執(zhí)行流動性的比例，對資產(chǎn)組合流動性風(fēng)險暴露程度進(jìn)行動態(tài)監(jiān)控和評估。針對貨幣產(chǎn)品的流動性管理，公司跟蹤市場資金利率情況，定期檢視貨幣類產(chǎn)品資產(chǎn)端變現(xiàn)及融資能力，及時提示流動性風(fēng)險。
四是在合規(guī)風(fēng)險管理方面，深化“法規(guī)+1”，堅守合規(guī)經(jīng)營。不斷提升全員合規(guī)意識，強(qiáng)調(diào)底線思維，通過合規(guī)宣導(dǎo)常態(tài)化，圍繞“三不腐” 塑造清廉文化；及時自查自糾，做好內(nèi)部合規(guī)監(jiān)控，加大問責(zé)處罰力度，嚴(yán)格落實(shí)對違規(guī)行為合規(guī)問責(zé)；完善合規(guī)內(nèi)控制度，提升管理效能，在全量檢視公司現(xiàn)有制度基礎(chǔ)上開展制度“立改廢”工作。
站上新起點(diǎn)，跨入新階段，保險資管行業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展的號角已經(jīng)吹響。平安資管將牢牢把握高質(zhì)量發(fā)展這個首要任務(wù)，堅持以黨的二十大精神為指引，把中央金融工作會議精神落到實(shí)處，主動融入黨和國家事業(yè)發(fā)展全局，錨定金融強(qiáng)國目標(biāo)。緊扣服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)保險主業(yè)的宗旨，把握機(jī)遇、踔厲奮發(fā)，進(jìn)一步提升投資管理和金融服務(wù)能力，用專業(yè)創(chuàng)造價值，為行業(yè)健康、可持續(xù)的高質(zhì)量發(fā)展增添助力，為以中國式現(xiàn)代化全面推進(jìn)強(qiáng)國建設(shè)、民族復(fù)興偉業(yè)貢獻(xiàn)平安力量！
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