日前召開的中央金融工作會(huì)議站在全局和戰(zhàn)略的高度舉旗定向、謀篇布局，會(huì)議釋放的重要信號(hào)、傳遞的重要信息、作出的重要部署不僅激發(fā)信心動(dòng)力，更給出對(duì)照標(biāo)尺、提供行動(dòng)指南。
中國(guó)人壽資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“國(guó)壽資產(chǎn)”或“公司”）將認(rèn)真對(duì)標(biāo)黨中央定位要求，把學(xué)習(xí)貫徹中央金融工作會(huì)議精神作為重大政治任務(wù)，同貫徹落實(shí)黨的二十大精神結(jié)合起來(lái)，同鞏固主題教育成果結(jié)合起來(lái)，胸懷“國(guó)之大者”，充分發(fā)揮投資管理優(yōu)勢(shì)，運(yùn)用好“八個(gè)堅(jiān)持”的金融改革發(fā)展實(shí)踐理論成果，全力做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，當(dāng)好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主力軍。
一、加力推進(jìn)科技金融，助力實(shí)現(xiàn)自立自強(qiáng)
新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革正在加速演進(jìn)，科學(xué)技術(shù)和經(jīng)濟(jì)社會(huì)深度融合，科技創(chuàng)新的廣度、深度、精度顯著提升。站在新的歷史起點(diǎn)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和民生改善比過(guò)去任何時(shí)候都更需要科學(xué)技術(shù)解決方案，更需要用好科技創(chuàng)新這個(gè)第一動(dòng)力。金融作為經(jīng)濟(jì)的血脈，有著助力科創(chuàng)領(lǐng)域高質(zhì)量發(fā)展、增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展“動(dòng)力”的使命與擔(dān)當(dāng)。
保險(xiǎn)資金作為耐心資本，可以很好滿足科技創(chuàng)新企業(yè)的融資需求，為科創(chuàng)企業(yè)提供全周期金融服務(wù)。針對(duì)科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)園及各類科技基礎(chǔ)設(shè)施，險(xiǎn)資可以通過(guò)債權(quán)進(jìn)行投資；初步應(yīng)用及產(chǎn)業(yè)孵化階段，可以通過(guò)股權(quán)基金、股權(quán)計(jì)劃投向VC、PE資本；而到相對(duì)成熟的產(chǎn)業(yè)化階段后，投資股票和公募基金為代表的二級(jí)市場(chǎng)則能夠提供更為有效、精準(zhǔn)的支持。
近年來(lái)，國(guó)壽資產(chǎn)加強(qiáng)對(duì)科技創(chuàng)新企業(yè)的股票投資支持與相關(guān)主題策略研發(fā)，發(fā)掘符合科技自立自強(qiáng)導(dǎo)向的配置機(jī)會(huì)，探索保險(xiǎn)資金與政府資金在重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)扶持上的接力合作模式，綜合運(yùn)用多元產(chǎn)品形態(tài)推進(jìn)投資落地。日前已完成“中國(guó)人壽-滬發(fā)1號(hào)”股權(quán)投資計(jì)劃募集發(fā)行，助力上?？萍紕?chuàng)新中心建設(shè)。截至2023年11月末，以戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)口徑統(tǒng)計(jì)，公司支持科技自立自強(qiáng)投資規(guī)模超1720億元。
下一階段，公司將繼續(xù)著力提升以國(guó)家戰(zhàn)略需求為導(dǎo)向的科技前沿領(lǐng)域產(chǎn)業(yè)投研能力建設(shè)，加強(qiáng)與科研機(jī)構(gòu)溝通交流，不斷提升投資研究的專業(yè)性與前瞻性。跟蹤資本市場(chǎng)改革，根據(jù)不同屬性資金特征，開發(fā)主題策略與產(chǎn)品，引導(dǎo)一三方資金投資科技創(chuàng)新上市公司及相關(guān)金融產(chǎn)品。研究?jī)?yōu)化科技型企業(yè)的信用評(píng)級(jí)方法，持續(xù)跟進(jìn)科技創(chuàng)新企業(yè)債券及證券化產(chǎn)品注冊(cè)發(fā)行節(jié)奏，有序加大投資力度。持續(xù)挖掘優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目配置機(jī)會(huì)，加大創(chuàng)業(yè)投資基金和私募股權(quán)投資基金投資力度，助力構(gòu)建面向科技型企業(yè)的長(zhǎng)期接力式金融服務(wù)體系。
二、持續(xù)深耕綠色金融，不斷鞏固領(lǐng)跑優(yōu)勢(shì)
黨的二十大報(bào)告作出“推動(dòng)綠色發(fā)展，促進(jìn)人與自然和諧共生”的戰(zhàn)略部署，要求完善支持綠色發(fā)展的財(cái)稅、金融、投資、價(jià)格政策和標(biāo)準(zhǔn)體系。中央金融工作會(huì)議明確提出把更多金融資源用于促進(jìn)綠色發(fā)展，將綠色金融列入五篇大文章。伴隨ESG理念快速發(fā)展，全球范圍內(nèi)眾多機(jī)構(gòu)投資者將ESG因素納入到自身的研究及投資決策體系，我國(guó)綠色金融監(jiān)管政策進(jìn)一步完善，行業(yè)相關(guān)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品總體投資規(guī)模超過(guò)萬(wàn)億元。
值此格局，保險(xiǎn)資金推進(jìn)綠色投資、服務(wù)“雙碳”戰(zhàn)略，既是機(jī)遇所在，又將面臨挑戰(zhàn)。一方面，綠色投資空間和潛力十分巨大，所需總投資規(guī)模近140萬(wàn)億元，與保險(xiǎn)資金長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資屬性天然契合，同時(shí)是主動(dòng)融入金融雙向開放大局的重要契機(jī)。另一方面，標(biāo)準(zhǔn)體系、信息披露、政策激勵(lì)尚不健全，對(duì)氣候變化等領(lǐng)域帶來(lái)的金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力尚且不足等，仍有待相關(guān)各方積極探索、推動(dòng)解決。
近年來(lái)，國(guó)壽資產(chǎn)主動(dòng)作為、積極落實(shí)中央部署和監(jiān)管要求，建立以“綠色引擎計(jì)劃”專項(xiàng)規(guī)劃、ESG基礎(chǔ)制度為核心的綠色投資政策體系，持續(xù)深化ESG評(píng)級(jí)體系建設(shè)，落地了一批兼具生態(tài)效益和投資回報(bào)的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目，搭建了覆蓋權(quán)益和債券的ESG資管產(chǎn)品體系。截至2023年11月末，公司綠色投資規(guī)模超過(guò)3870億元。
下一階段，公司將在鞏固現(xiàn)有成果的基礎(chǔ)上加力拓展綠色投資的廣度和深度。深刻領(lǐng)會(huì)習(xí)近平生態(tài)文明思想的核心要義，全面把握產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、污染治理、生態(tài)保護(hù)、應(yīng)對(duì)氣候變化等細(xì)分領(lǐng)域的投資機(jī)會(huì)。錨定“協(xié)同推進(jìn)降碳、減污、擴(kuò)綠、增長(zhǎng)”的綠色發(fā)展目標(biāo)，充分發(fā)揮保險(xiǎn)資金與綠色投資理念契合的天然優(yōu)勢(shì)，將綠色投資系統(tǒng)融入保險(xiǎn)資金運(yùn)用，構(gòu)建出行業(yè)挑選精細(xì)化、品種運(yùn)用靈活化的綠色主題投資策略，創(chuàng)造更多具有行業(yè)引領(lǐng)性的投資實(shí)踐。通過(guò)調(diào)動(dòng)內(nèi)部研究力量、借助外部第三方業(yè)務(wù)資源等多種形式，探索在推進(jìn)資產(chǎn)組合碳中和等攻堅(jiān)任務(wù)領(lǐng)域形成突破，高效響應(yīng)監(jiān)管政策部署安排。
三、創(chuàng)新發(fā)展普惠金融，努力促進(jìn)共同富裕
普惠金融是健全具有高度適應(yīng)性、競(jìng)爭(zhēng)力、普惠性的現(xiàn)代金融體系的重要內(nèi)涵，也是金融支持全體人民共同富裕的中國(guó)式現(xiàn)代化的內(nèi)在要求。普惠金融得到如此重視，充分體現(xiàn)了黨中央強(qiáng)調(diào)金融工作堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展思想和價(jià)值取向，注重讓所有市場(chǎng)主體都能分享金融服務(wù)，特別是要滿足小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、貧困人群和殘疾人、老年人等特殊群體的金融服務(wù)需求。
自2013年黨的十八屆三中全會(huì)明確提出發(fā)展普惠金融，我國(guó)普惠金融發(fā)展走過(guò)了十年歷程。十年來(lái)，我國(guó)基本形成了多層次、廣覆蓋、有差異的普惠金融服務(wù)體系。其中保險(xiǎn)業(yè)利用保險(xiǎn)產(chǎn)品與保險(xiǎn)資金，為普惠金融高質(zhì)量發(fā)展做出重要且獨(dú)特的貢獻(xiàn)。保險(xiǎn)作為一種分散風(fēng)險(xiǎn)、消化損失的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償制度，在服務(wù)普惠金融方面體現(xiàn)出普適、精準(zhǔn)、增信、聯(lián)接、放大等比較優(yōu)勢(shì)。保險(xiǎn)資金也通過(guò)多種特色方式為普惠金融提供有力的長(zhǎng)期資金支持。
近年來(lái)，國(guó)壽資產(chǎn)重點(diǎn)投資農(nóng)發(fā)債和地方政府鄉(xiāng)村振興專項(xiàng)債券，用好美麗鄉(xiāng)村（丹江口）產(chǎn)業(yè)基金。積極投資銀行小微企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債，圍繞中小微企業(yè)開展應(yīng)收賬款融資等供應(yīng)鏈金融服務(wù)。如今年發(fā)起設(shè)立“成善1號(hào)資產(chǎn)支持計(jì)劃”，有效提升下游企業(yè)現(xiàn)金流狀況。截至2023年11月末，公司支持鄉(xiāng)村振興投資規(guī)模達(dá)810億元，支持小微企業(yè)發(fā)展投資規(guī)模約190億元。
下一階段，公司將努力找準(zhǔn)投資策略的契合點(diǎn)，加大對(duì)鄉(xiāng)村振興、小微企業(yè)發(fā)展等領(lǐng)域的支持力度。特別是創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式、風(fēng)險(xiǎn)管理模式，提高服務(wù)質(zhì)量和效率。加強(qiáng)與小微企業(yè)集中的有關(guān)平臺(tái)和機(jī)構(gòu)合作，積極探索創(chuàng)新型金融產(chǎn)品并推進(jìn)市場(chǎng)開發(fā)，為供應(yīng)鏈上下游小微企業(yè)提供有效便捷的融資渠道。持續(xù)關(guān)注服務(wù)于中小微企業(yè)的金融工具創(chuàng)新，優(yōu)化投研方法、精選投資標(biāo)的，進(jìn)一步發(fā)揮研究對(duì)投資的支持作用。
四、協(xié)同做好養(yǎng)老金融，鞏固國(guó)壽領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)
積極應(yīng)對(duì)人口老齡化將是今后較長(zhǎng)一段時(shí)期我國(guó)的基本國(guó)情，也是實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的必然要求。中國(guó)是世界上老年人口最多的國(guó)家，養(yǎng)老保障問(wèn)題愈發(fā)突出、養(yǎng)老金融需求日益凸顯。實(shí)現(xiàn)老有所養(yǎng)、老有所依，發(fā)展養(yǎng)老金融勢(shì)在必行。中央金融工作會(huì)議提出謀劃養(yǎng)老金融新篇章，這是立足我國(guó)人口老齡化加快這一現(xiàn)實(shí)國(guó)情做出的前瞻性、重大戰(zhàn)略部署，對(duì)增強(qiáng)居民金融福祉、實(shí)現(xiàn)共同富裕具有重要意義。
應(yīng)對(duì)老齡化離不開金融資本的支持，與其他產(chǎn)業(yè)不同的是，養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)兼具經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益，必須兼顧政策性和市場(chǎng)化手段發(fā)展養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融。資本市場(chǎng)在承擔(dān)一二級(jí)投融資基礎(chǔ)功能之外能夠發(fā)揮更大的作用，也要求資本市場(chǎng)建設(shè)者、參與者更有使命擔(dān)當(dāng)。資本市場(chǎng)是居民增加財(cái)產(chǎn)性收入、滿足日益增長(zhǎng)的財(cái)富管理需求的重要渠道，也是完善多層次、多支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)體系的重要支撐。養(yǎng)老金融的發(fā)展也將逐步為金融市場(chǎng)提供較為充沛的長(zhǎng)期資金來(lái)源。
近年來(lái)，國(guó)壽資產(chǎn)立足主業(yè)，充分調(diào)動(dòng)公司本級(jí)及子公司多業(yè)務(wù)單元潛能，以服務(wù)系統(tǒng)內(nèi)養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)拓展為核心，以本級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、基金公司為重點(diǎn)，支持鞏固中國(guó)人壽大健康大養(yǎng)老業(yè)務(wù)行業(yè)領(lǐng)先地位。國(guó)壽資產(chǎn)所屬基金公司旗下穩(wěn)健養(yǎng)老FOF基金今年以來(lái)同業(yè)排名前18%。
下一階段，公司將進(jìn)一步發(fā)揮專業(yè)化投資優(yōu)勢(shì)，強(qiáng)化與系統(tǒng)內(nèi)委托方資負(fù)互動(dòng)，協(xié)助養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品開發(fā)，為養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品提供有競(jìng)爭(zhēng)力投資收益。繼續(xù)發(fā)展養(yǎng)老資金受托管理業(yè)務(wù)，建立行業(yè)領(lǐng)先的養(yǎng)老資管服務(wù)品牌。
五、雙向發(fā)力數(shù)字金融，踏準(zhǔn)時(shí)代發(fā)展鼓點(diǎn)
數(shù)字金融是經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展的必然要求。從定義看，數(shù)字金融即持牌金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用數(shù)字技術(shù)，通過(guò)數(shù)據(jù)協(xié)作和融合打造智慧金融生態(tài)系統(tǒng)，精準(zhǔn)地為客戶提供個(gè)性化、定制化和智能化的金融服務(wù)，是與數(shù)字經(jīng)濟(jì)相匹配的金融形態(tài)。數(shù)字金融業(yè)務(wù)模式和業(yè)態(tài)在不斷進(jìn)化之中，目前主要包括數(shù)字貨幣、數(shù)字支付、互聯(lián)網(wǎng)貸款、數(shù)字信貸、數(shù)字證券、數(shù)字保險(xiǎn)、數(shù)字理財(cái)?shù)取?/font>
對(duì)于金融機(jī)構(gòu)而言，發(fā)展數(shù)字金融一方面是要通過(guò)數(shù)字化、智能化手段提升業(yè)務(wù)能力、風(fēng)險(xiǎn)管理能力和工作效率，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)形態(tài)創(chuàng)新、產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新，從而更好地為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)，更好地滿足人民群眾對(duì)金融服務(wù)的需求。另一方面需要發(fā)揮推動(dòng)數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展的動(dòng)能作用，通過(guò)強(qiáng)化數(shù)字產(chǎn)業(yè)資金供給、拓寬數(shù)字經(jīng)濟(jì)主體融資渠道等，支持不斷做強(qiáng)做優(yōu)做大數(shù)字經(jīng)濟(jì)，推動(dòng)國(guó)民經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
近年來(lái)，國(guó)壽資產(chǎn)在數(shù)字化建設(shè)方面已經(jīng)取得了諸多進(jìn)展，特別是初步建成了覆蓋組合管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理、品種投資、信用管理、運(yùn)營(yíng)管理等關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的一體化投資管理平臺(tái)，對(duì)于提升投資研究、投資管理和運(yùn)營(yíng)服務(wù)能力等發(fā)揮了重要作用。也通過(guò)權(quán)益投資等方式有序支持?jǐn)?shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)鍵產(chǎn)業(yè)和核心龍頭。
下一階段，公司將擴(kuò)大對(duì)數(shù)字中國(guó)建設(shè)和數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展關(guān)鍵領(lǐng)域的投資支持力度，包括數(shù)字技術(shù)創(chuàng)新、數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、數(shù)字產(chǎn)業(yè)發(fā)展等。跟蹤數(shù)據(jù)基礎(chǔ)制度建設(shè)的進(jìn)展，研究對(duì)數(shù)據(jù)資產(chǎn)定價(jià)的方法和應(yīng)用，探索參與數(shù)據(jù)要素市場(chǎng)的建設(shè)和交易。深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型和數(shù)字技術(shù)應(yīng)用，不斷豐富投研、風(fēng)控、交易、運(yùn)營(yíng)等的工具箱。
六、統(tǒng)籌好發(fā)展和安全，筑牢行穩(wěn)致遠(yuǎn)根基
防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，事關(guān)國(guó)家安全、發(fā)展全局、人民財(cái)產(chǎn)安全，是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展必須跨越的重大關(guān)口。自從黨的十九大把防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)列為三大攻堅(jiān)戰(zhàn)之首以來(lái)，按照黨中央確立的“穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準(zhǔn)拆彈”的基本方針，我國(guó)持續(xù)防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)了金融風(fēng)險(xiǎn)的整體可控。近年來(lái)，黨中央、國(guó)務(wù)院加強(qiáng)了金融監(jiān)管的相關(guān)部署，組建中央金融委員會(huì)和中央金融工作委員會(huì)，成立國(guó)家金融監(jiān)督管理總局，金融監(jiān)管體系架構(gòu)不斷完善，金融監(jiān)管的權(quán)威性和協(xié)調(diào)性日趨完善。
本次中央金融工作會(huì)議堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，強(qiáng)調(diào)堅(jiān)持把防控風(fēng)險(xiǎn)作為金融工作的永恒主題，直指當(dāng)前金融體系存在的問(wèn)題，明確全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，確定當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)防控的重點(diǎn)任務(wù)是切實(shí)提高金融監(jiān)管有效性、及時(shí)處置中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、建立防范化解地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)長(zhǎng)效機(jī)制、促進(jìn)金融與房地產(chǎn)良性循環(huán)、維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)健運(yùn)行。對(duì)此，國(guó)壽資產(chǎn)將進(jìn)一步增強(qiáng)憂患意識(shí)，把握好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的兩個(gè)關(guān)系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線，為推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展筑起護(hù)城河。
從統(tǒng)籌發(fā)展和安全的全局來(lái)看，一方面，要提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)量和效率，以高質(zhì)量金融投資促進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展，以高質(zhì)量發(fā)展化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。另一方面，要在投資工作中持續(xù)發(fā)揮長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資、穩(wěn)健投資表率作用，探索跨周期投資模式，努力降低資本市場(chǎng)波動(dòng)，滿足經(jīng)濟(jì)社會(huì)長(zhǎng)期投資需求，助力資本市場(chǎng)穩(wěn)定、健康發(fā)展。
從公司自身風(fēng)險(xiǎn)管理來(lái)看，關(guān)鍵是處理好穩(wěn)增長(zhǎng)與防風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)，在投資管理工作中始終堅(jiān)持底線思維和系統(tǒng)觀念。公司將加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的頂層設(shè)計(jì)，落實(shí)金融安全戰(zhàn)略，健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、預(yù)警、處置、問(wèn)責(zé)制度體系；加快風(fēng)險(xiǎn)防控能力建設(shè)，努力防范化解重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)跟蹤監(jiān)測(cè)，做好應(yīng)對(duì)處置準(zhǔn)備；強(qiáng)化數(shù)智風(fēng)控能力建設(shè)，提升風(fēng)險(xiǎn)防范工作數(shù)字化智能化水平。
新征程上，國(guó)壽資產(chǎn)將進(jìn)一步把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到習(xí)近平總書記重要講話精神和黨中央決策部署上來(lái)，堅(jiān)定不移走中國(guó)特色金融發(fā)展之路，以金融高質(zhì)量發(fā)展助力強(qiáng)國(guó)建設(shè)、民族復(fù)興偉業(yè)。
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