保險(xiǎn)資金投資債券使用的外部信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)規(guī)則
（試行）
第一條 為督促保險(xiǎn)資金投資債券使用的外部信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)”）完善信用評(píng)級(jí)體系，改善投資者服務(wù)質(zhì)量，充分發(fā)揮外部信用評(píng)級(jí)在風(fēng)險(xiǎn)揭示和信用定價(jià)等方面的作用，增強(qiáng)外部評(píng)級(jí)結(jié)果的科學(xué)性和有效性，根據(jù)《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)資金投資債券使用外部信用評(píng)級(jí)監(jiān)管的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2013〕61號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《通知》）有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)則。
第二條 符合《通知》所列能力條件的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)接受中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“協(xié)會(huì)”）組織的評(píng)價(jià)，其他評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)自愿接受評(píng)價(jià)。
第三條 協(xié)會(huì)每年組織保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開展年度評(píng)價(jià)，并公布評(píng)價(jià)結(jié)果。評(píng)價(jià)工作接受中國保監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督。
第四條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)每年向協(xié)會(huì)提交評(píng)價(jià)工作所需資料，并保證所提交資料的真實(shí)性和完整性。
第五條 協(xié)會(huì)根據(jù)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)送的資料，結(jié)合保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者問卷調(diào)查（附件1），通過評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、評(píng)審專家會(huì)議討論、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)信息匯總等方式，形成評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)綜合評(píng)分和綜合排名。
第六條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系由機(jī)構(gòu)素質(zhì)評(píng)價(jià)、評(píng)級(jí)質(zhì)量評(píng)價(jià)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)以及減分項(xiàng)四大項(xiàng)構(gòu)成。
1.“機(jī)構(gòu)素質(zhì)評(píng)價(jià)”占比40%，其中的“管控流程”、“研究能力”和“提交資料質(zhì)量”評(píng)價(jià)屬于定性分析，由保險(xiǎn)行業(yè)資深評(píng)審專家，基于評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)基本情況介紹、組織架構(gòu)圖、評(píng)級(jí)方法和系統(tǒng)模型介紹等資料，經(jīng)過閉門會(huì)議討論，各自打出分?jǐn)?shù)，取平均值后為各評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的得分；“規(guī)模素質(zhì)”評(píng)價(jià)和“團(tuán)隊(duì)素質(zhì)”評(píng)價(jià)屬于定量分析，重點(diǎn)考察評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)規(guī)模及公司人員穩(wěn)定性，由協(xié)會(huì)從各評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)上報(bào)的材料中統(tǒng)計(jì)，經(jīng)評(píng)審會(huì)專家確認(rèn)后，分檔打分得出該項(xiàng)分?jǐn)?shù)；
2.“評(píng)級(jí)質(zhì)量評(píng)價(jià)”占比50%，采用面向各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)問卷調(diào)查的形式，綜合考慮“評(píng)級(jí)質(zhì)量”、“報(bào)告質(zhì)量”和“服務(wù)質(zhì)量”，統(tǒng)計(jì)得出該項(xiàng)分?jǐn)?shù)；
3.“監(jiān)管機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)”占比10%，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)從評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)運(yùn)作方面進(jìn)行評(píng)價(jià)；
4.“減分項(xiàng)”分為“信評(píng)報(bào)告內(nèi)容嚴(yán)重不實(shí)”、“信用違約事件及連續(xù)調(diào)整評(píng)級(jí)”、“信評(píng)機(jī)構(gòu)及其管理人員出現(xiàn)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件”以及“監(jiān)管機(jī)構(gòu)通報(bào)批評(píng)扣分”四個(gè)細(xì)項(xiàng)，由行業(yè)評(píng)審專家根據(jù)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)涉及事件的嚴(yán)重程度進(jìn)行扣分，扣分上限為-25分。
第七條 協(xié)會(huì)將上述各項(xiàng)評(píng)分結(jié)果進(jìn)行綜合統(tǒng)計(jì)，得出最終得分，并形成綜合打分表（附件2），作為最終評(píng)價(jià)結(jié)果的依據(jù)。
第八條 協(xié)會(huì)在其官方網(wǎng)站上公布對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的年度評(píng)價(jià)結(jié)果。
第九條 對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的年度評(píng)價(jià)結(jié)果僅可作為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)選用外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的參考，不可作為其決策依據(jù)，也不得用于評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)。協(xié)會(huì)對(duì)于因不當(dāng)使用該評(píng)價(jià)結(jié)果及相關(guān)報(bào)告所造成的一切后果，均不承擔(dān)任何法律責(zé)任。
第十條 協(xié)會(huì)可根據(jù)評(píng)價(jià)工作實(shí)踐以及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的意見建議，結(jié)合信用市場(chǎng)實(shí)際情況，在實(shí)際評(píng)價(jià)工作中對(duì)本規(guī)則進(jìn)行修改。
第十一條 本規(guī)則由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。
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